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Retiro
¿Cuánto dinero vas a necesitar para tu retiro?
La mayoría de las personas no se ponen a pensar en esto, con un plan de retiro estableces el monto que vas a recibir a tus 55, 60 o 65 años y si quieres deducir de impuestos el fondo. Eliges en qué lo inviertes, UDI (tu dinero no pierde valor por la inflación), dólares, fondos de inversión y si quieres garantizar el fondo. También puedes establecer una suma asegurada por fallecimiento e invalidez que cubra tus necesidades de acuerdo a estilo de vida y nivel de gastos.
¡Tú eliges cómo recibir tu dinero!
En una sola exhibición, lo que te permite invertir el dinero en un negocio o comprar una propiedad.
Pensión mensual vitalicia.
Si eliges la pensión mensual vitalicia, los primeros 5 años de tu retiro cuentas con aguinaldos en el mes de diciembre equivalentes a una mensualidad.
Si tienes planes como remodelar una casa o hacer un viaje, puedes solicitar un sólo pago equivalente a 6 mensualidades de la pensión.
Ante cualquier eventualidad o plan de última hora, puedes solicitar un adelanto del 30% de una mensualidad.
CASOS DE ÉXITO
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¿Qué tan seguro es este producto?Es lo más seguro del mercado ya que se hace con compañías AAA que operan en México y el resto del mundo.
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¿Es deducible de impuestos?Si lo es y eso genera que te puedan devolver hasta el 35% de lo que ahorras cada año.
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¿Qué pasa en caso de no querer deducirlo de impuestos en un principio?Puedes no deducir el plan y después cambiar la modalidad a deducible, dependiendo de si te conviene fiscalmente.
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¿En que monedas se puede diseñar el plan?En UDI, dólar o pesos.
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¿Qué es la UDI?Es un instrumento financiero que publicó el Banco de México en 1995 y que tiene el objetivo de cubrir el dinero de la inflación para garantizar su poder adquisitivo a lo largo del tiempo.
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¿Puedo decidir si ahorrar cada año o no hacerlo?Este es un plan de ahorro regular que pide una cantidad mínima anual de inversión, ya que tiene el objetivo de garantizarte un fondo de retiro a largo plazo, no es un fondo de inversión.
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¿El plan de retiro tiene alguna cobertura?Si la tiene, te garantizar un rendimiento por encima de la inflación.
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¿El plan de retiro tiene seguro?Cuenta con un seguro de vida, invalidez y blindaje de aportaciones.
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¿Qué pasa si la institución financiera quiebra?La institución financiera no puede quebrar, ya que debido al sector en el que se encuentra por ley otra compañía del mismo sector la tiene que absorber.
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¿Cómo gana la compañía en la que invierto?A través de la administración de los activos y los seguros.
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¿El dinero que tengo ahorrado paga impuestos?No paga mientras se encuentre dentro de la póliza, si se hace un retiro si paga impuestos.
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¿Qué pasa si me atraso?Siempre puedes tomar un descanso y reponer tus aportaciones. La única manera que no puedas reactivar tu cuenta es que la olvides por 2 años.
